Investment Plan

Mithilfe eines Investment Plan können Sie wichtige Entscheidungen zum Portfoliomanagment in der Zukunft treffen.
Ein solcher Plan beinhaltet viele verschiedene Elemente. Gerade für institutionelle Anleger gehört das Schreiben von der Investment Policy einfach mit dazu.

Der schriftliche Investment Plan

Um auch erfolgreich beim Anlageverfahren zu sein, darf die Erklärung der Anlagenpolitik nicht fehlen.
Mit dem Investment Plan ist dies meist möglich. Dadurch können Sie schriftlich alles verwalten und darüber verfolgen.
Ähnlich wie der Businessplan, braucht ein jedes Unternehmen dies. Ohne einen solchen ist der Unternehmer nämlich sonst ziemlich aufgeschmissen.
Um auch erfolgreich Vermögen bilden zu können, muss eben ein solcher Plan her.
Anlagepolitikerklärungen ist bei vielen sogar schon Standard in der Praxis.
Anlageprozesse und Erwartungen können somit anschaulich verewigt werden.
Zudem ist es so auch möglich, Ergebnisse perfekt zu messen. Dies sorgt für eine bessere Genauigkeit im Unternehmen, sodass Entscheidungen einfacher getroffen werden.

Investment Plan – Welche Richtlinien sind zu beachten?

Jener Plan umreißt im Groben die jeweiligen Umstände des Anlegers. Doch das ist nicht das Einzige. Hinzu kommen noch folgende Dinge:”

• Ziele des Anlegers
• Einschränkungen
• Risikotoleranz
• verfügbare Ressourcen
• Liquidität
• maximale Rendite
• Zeitfenster
• die Anlagenmethodik

Es handelt sich dabei wie um eine Roadmap oder auch eine Reihung von Richtlinien, wodurch es für Sie einfach ist bei ungewissen Situationen richtig zu handeln. Dadurch schaffen Sie es, dann auch Ihre Anlageziele zu erreichen.
Ein disziplinierter Anlagenansatz bleibt so erhalten, sodass selbst Marktbewegungen nichts dagegen ausrichten können.
Durch einen Investment Plan haben Sie sich auch einen Rahmen geschaffen, welcher jederzeit für die Überprüfung wichtiger Faktoren sorgt. Auch Veränderungen werden mit berücksichtigt.

Wie erstelle ich eine Anweisung für Investment Richtlinien?
Zuallererst sollten Sie sich langfristige Ziele setzen und sich darauf auch festlegen.
Dies muss nicht nur ein Einkommen für den Ruhestand beinhalten, sondern kann auch für zukünftige Investitionen angelegt werden.
Eine Altersvorsorgeplanung sollte dabei auch die Inflation und andere Faktoren berücksichtigen.
Danach muss auch der Anlagenhorizont bestimmt werden. Oft haben die meisten unter Ihnen gleich mehrere Ziele in ganz unterschiedlichen Zeiträumen.
Der Zeithorizont ist dahingehend wichtig, dass auch Risiken mit beachtet werden können. Immerhin ändert sich im Laufe der Zeit so Einiges.
Auch die Bestimmung des Risikoprofils spielt hier mit herein. Investmentmärkte bringen nämlich auch so ihre Risiken mit sich. Daher sollte vorher analysiert werden, wie gut die Chancen stehen.
Erwartete Rendite sollten auch gleich festgelegt werden. Ihr Portfolio muss bis zu einem bestimmten Kurs aufgewertet werden, damit Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können.
Daher sollten erforderliche Rendite in Betracht gezogen werden.
Richtlinien für die Allokation von Vermögenswerten können auch nicht schaden. So lassen sich Entscheidungen leiten und die Verwaltung der Vermögenswerte unterstützen.
Ebenso sollte auch alles entsprechend dokumentiert werden.